金融安全是国家安全的重要组成部分。近年来，以习近平同志为核心的党中央高度重视反洗钱工作。党的二十大和二十届二中、三中全会都对加强和完善现代金融监管作出重要部署。今年1月1日，新修订的反洗钱法开始施行。今年全国两会上，多位代表委员就惩治洗钱犯罪建言献策。检察机关是依法惩治洗钱犯罪的重要责任主体。

　　◆洗钱犯罪的根本动因是要将非法所得合法化。洗钱犯罪与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪有着紧密联系，被洗的钱都是上游犯罪的所得及其收益。

　　◆自最高检2020年部署推进反洗钱工作以来，全国检察机关采取系列反洗钱工作举措，不断加大反洗钱工作力度，不断增强“一案双查”意识，发现了一批洗钱犯罪线索，办理了一批洗钱犯罪案件。

　　◆2021年，刑法修正案（十一）扩大洗钱犯罪的主体范围，将“自洗钱”纳入打击范围，对洗钱罪的定罪量刑产生重大影响。2024年8月，最高法、最高检联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，进一步明确法律适用标准，回应司法实践需求。

　　为什么要洗钱，直接花不行吗？

　　当我们上网检索关于洗钱犯罪的相关信息时，一定会看到这样一条热门提问。

　　而在这条提问之下，有一个高赞回答：如果钱是干净的，随便花。如果钱是不干净的，敢花吗？小时候从外面捡十块钱买个棒棒糖，家长还要问钱是哪儿来的，说不出来真打。

　　显然，那些需要“洗”的钱，一定是不干净的钱，通过“洗”这一行为，试图将赃款变“白”。而洗钱，也一定是非法行为。

　　既是非法，为何仍有许多人相继跳入洗钱犯罪的漩涡？是利的诱惑，还是情的捆绑，抑或是其他不得而知的选择？日前，本报记者深入全国多个省份采访多起真实洗钱犯罪案件，以期从中找到答案。

　　被“洗”的钱，从何而来

　　提及洗钱，则不得不提到与之相关的一个故事，据说这也是“洗钱”一词的由来。

　　上世纪20年代，美国某黑帮组织为处理手中的赃款，便购买投币洗衣机开了一家洗衣店。每天结算营业额时，偷偷将赃款加入其中，一并依法纳税，赃款摇身一变成了合法收入。此后，人们便把此类将非法所得合法化的行为叫作洗钱。

可以说，洗钱犯罪的根本动因便是要将非法所得合法化。“洗钱犯罪与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪有着紧密联系，被洗的钱都是上游犯罪的所得及其收益。”最高人民检察院经济犯罪检察厅厅长杜学毅告诉记者，为了“洗白”非法所得，切断其与原始犯罪活动之间的联系，上游犯罪人员会“发展”各类洗钱人员，借助多样的手段，让非法所得的来源和性质变得模糊，从而逃避监管机构的追踪和法律制裁。这严重危害国家经济安全和社会稳定，应依法惩处。

       利字当头，一错再错

　　洗钱犯罪，终归逃不开一个“钱”字。利字当头，总有人一错再错，在违法犯罪的泥潭里越陷越深。然而，当东窗事发，那些费尽心思取得的不义之财，终成泡影。

    （以上内容节选自：检察日报）