本次论坛以“望海笃行，财富致远”为主题，探讨如何加强新形势下财富管理的政治性和人民性，更好地完成服务居民财富管理的历史使命，同时见证财富管理领域的卓越成就与创新突破。

在题为“转型与升级下的财富管理新课题”圆桌对话上，华兴证券总经理马刚围绕ETF投资分享观点。他表示，中国ETF市场当前规模已飙升至3.6万亿元，基金数量突破1000只，ETF成为大量投资者布局市场的关键工具，投资者对ETF数字化专业服务的需求正呈爆发式增长。

四年来，华兴证券瞄准ETF 赛道打造差异化服务，构筑一站式ETF投资服务生态。目前，ETF 交易账户占华兴证券全部交易账户近 35%，远超行业平均水平，客户规模与质量也获得突破性增长——2024 年客户数与资产规模同比增速双超 160%，人均服务资产超 2700 万元，盈利账户占比提升超 42%。

马刚表示，华兴证券以全自研 “多多金” APP 为数字基座，已构建起工具、内容、陪伴为核心的服务体系。工具端基于数字化引擎和量化模型，依托自研的“多多金”APP，建立起从选基、策略到跟投的全流程智能筛选体系，创新推出 “ETF 金榜”“ETF 温度”等特色功能，覆盖半导体、科技红利等热门赛道，带动用户活跃度与自选转化率提升超 20%。内容端以数据整合能力打破信息壁垒，联合公募基金推出“时讯观察台”，通过新闻舆情解读与研报穿透分析，帮投资者捕捉热点背后的投资逻辑。服务端则以周为单位，陪伴客户检视投资成果、建立投资策略及投资纪律，推出“ETF 周周看”服务，以资产透视功能助力客户分析持仓成分股。

华兴证券在投顾服务实践中认识到，投顾业务的核心是要形成服务闭环，而券商的交易功能是闭环的关键环节。为此，华兴证券将交易能力融入投顾服务，主打三个结合：一是交易与纪律相结合。自主研发的 “主附订单” 功能，允许投资者预设止盈止损策略，一旦主订单成交，系统自动触发后续止盈或止损订单执行，实现交易纪律数字化，让算法成为风险控制的“数字管家”。二是投顾策略与交易相结合，通过数字化工具将专业策略转化为“一键跟投”、网格交易等极简操作，极大优化了交易动线，打造投资决策想到、看到、手到的完整闭环。三是投顾IP与交易结合，即策略主理人以自有资金带投 ，目前带投计划已持续22 个月，真正实现与客户的价值共生，显著提升服务效能。

“三结合”服务体系的背后，是华兴证券以数字化技术赋能财富管理的核心理念，即不仅提供交易工具，更通过长周期、数据化陪伴，帮助用户建立投资纪律，成为客户的“理财搭子”。