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媒体报道

华兴证券多多金App通过证券期货业App安全认证

2025年8月28日，华兴证券有限公司的“华兴证券多多金”App、“华兴同花顺”App通过证券期货业App安全认证，符合行业标准《证券期货业移动互联网应用程序安全规范》（JR/T 0192-2020）及《证券期货业移动互联网应用程序安全检测规范》（JR/T 0240-2021）要求，获得认证证书。

华兴证券多多金App是华兴证券推出的证券服务产品，于2021年11月上线，致力于成为投资者的“硬核理财搭子”，陪伴用户迈出指数投资第一步。作为深耕ETF领域四年的券商，华兴证券依托量化模型与智能算法，通过华兴证券多多金App持续创新，打造特色投资工具矩阵，简化复杂投资策略操作流程，聚焦ETF 赛道打造差异化服务，并以该App为数字基座，构建“工具+内容+陪伴”为核心的服务体系：

1. 工具：基于数字化引擎与量化模型，搭建“选基-策略-跟投”全流程智能筛选体系。选品环节创建“智能跟投+硬核榜单”双引擎，围绕“帮您选”场景布局，依托金融科技与大数据，打造“主题、概念、指标”三维ETF金榜矩阵，100+动态榜单实时捕捉市场机遇，多维度拆解行业趋势与标的潜力，助力客户高效选品、精准把握先机，革新传统投资决策模式；同时推出“ETF温度”等特色功能，覆盖半导体、科技红利等热门赛道。交易环节以“极简交互、智能驱动、精准适配”为理念，构建多维度条件单矩阵优化体验：针对闲置资金推出“周末理财”条件单，提升节假日资金收益；极端行情下，“批量卖出”“涨停打开卖出”等功能提供全流程自动化防护，智能条件单还能强化客户交易纪律，让交易更智能、资产守护更安心。

2. 内容：依托AI赋能与数据资讯，通过场景化咨询服务助投资者快速捕捉投资方向。例如内置24小时智能盯盘功能，解析ETF标的异动并自动提炼核心逻辑，避免低效资讯干扰；同时联合公募基金推出“时讯观察台”，凭借数据整合能力打破信息壁垒，通过新闻舆情解读与研报穿透分析，帮投资者捕捉热点背后的投资逻辑。

3. 陪伴：以周为单位推出“ETF周周看”服务，协助客户检视投资成果、建立投资策略与纪律，搭配资产透视功能助力分析持仓成分股。此外，淘金模块打破传统“重销轻顾”模式，创新打造“跟我投”专区，提供优质投顾服务——包括智能定投、已开展25个月的主理人带投活动等，定期解读策略、分析市场并互动答疑，帮助投资者建立纪律，规避高抛低吸、追涨杀跌等非理性决策。

通过此次证券期货业App安全认证，意味华兴证券多多金App、华兴同花顺App各项安全能力已达到行业认证标准要求，在App终端安全、网络通信安全、开发安全、数据安全和个人信息保护等方面处于业内领先的水平。未来，公司将继续加强对移动终端应用的安全管理，持续深化网络安全、数据安全和个人信息保护方面的规划及建设工作，为客户提供安全可靠的证券服务。

2025/09/17 MORE

华兴证券总经理马刚为新书《卓越理财顾问养成指南》作译者序

文章来源 | 中信出版墨菲

文章作者 | 华兴证券有限公司总经理马刚

2012年秋，我赴加拿大多伦多进修财富管理，与诸多大洋彼岸从事理财顾问工作的专业人士访谈交流。他们认为，证券投资理财需要确定收益的合理预期，做好理财顾问关键在于坚持，在成熟方法的指引下，持之以恒地为客户做好服务，能否坚守纪律、克服个人惰性，是理财顾问能否实现职业成长的核心要点，向客户传达能力与信任，是理财顾问与客户建立关系的重要基石。彼时，《证券投资顾问业务暂行规定》在中国券业实施不足2年，经纪业务平均佣金率尚在千分之一以上，相较成熟市场，理财顾问的工具、产品和客户认知较为匮乏，将北美理财服务的方法引入中国，仍面临诸多不确定性。

时光荏苒，近十年来中国多层次资本市场飞速发展，截至2024年底，中国资产管理市场规模达72.85万亿元，公募基金、私募基金和券商资产管理合计占比可观。其中，公募基金规模32.83万亿元，私募证券投资基金规模5.21万亿元，私募股权投资基金规模10.94万亿元，券商资产管理规模5.47万亿元，显示出客户投资需求的增长以及对专业资产管理机构的信赖。

2024年末，A股累计股票账户数达到3.7亿户，2024年A股股票账户新开户2499.89万户，较2023年同比增长16.6%。在日益壮大的投资者群体中，年轻人积极投身投资理财，据中国新经济研究院和支付宝联合发布的数据，90后首次开始投资理财的平均年龄是23岁，绝大部分人在大学毕业的两年内接触理财，这要比其父母辈第一次接触理财提早了整整10年。在ETF（交易型指数基金）投资者中，80后、90 后、00后合计占比47.06%，其中，80后以30%的占比成为ETF投资主力军，90后以22%的份额成为中坚力量，00后尽管仅占3.15%，但增速达到212%。与同年龄段股票投资者相比，26~35岁群体在ETF市场的占比高出6.4个百分点。中国财富管理已步入高速成长的新周期，为专业理财服务方法论的体系化落地提供了坚实的市场空间。

我有幸参与了《卓越理财顾问养成指南》的翻译工作，作者马伦是美林公司前董事总经理，曾亲自招募、培训和管理了数百名理财顾问，这本书更像是马伦从业30多年以来，以研究人员视角所记录下来的笔记。之所以形容他是研究人员，主要是因为马伦对数字很敏感，总喜欢用简单的数字去演算结果，从而揭示营销和服务的规律。从书的一开始，他就用数字说明年收入百万美元所需要管理的客户资产规模，随后又分析了需要多少位高净值客户以及每年需要新增多少位客户，才能达到理财顾问年入百万的目标。即使是在约见潜在客户这件具体的工作上，马伦也会阐述约见的成功率，细化到每周需要约见多少位潜在客户，才能在一定的成功率下达成目标。类似的例子在书中不胜枚举，简单的数字和30多年实践所提炼的逻辑相互结合，让很多看似不可能达成的目标，变得不再遥不可及。

在数字的基础上，书中还归纳了很多具体工作中的技巧，比如主动营造什么样的场景才会出现营销的最佳时机。这种工具化的技巧梳理，使得本书非常实用，可有效帮助理财顾问展业。作者将大量模板、范例、社交行动计划、清单列表、任务、营销计划、信件表单等直接放到了书中，随用随查。这些资料对于初出茅庐的新人来说非常友好，稍做个性化加工，就可以应用到财富管理的营销服务场景中，帮助顾问与客户有序互动，建立信任，了解客户需求与风险承受能力，匹配合适的投资组合与理财服务。

随着金融科技与AI赋能，数字化运营提升了为投资者提供理财服务的精细化程度，证券、银行等金融机构正在告别销售导向，由“以产品为中心”向“以客户为中心”转型。从买方投顾视角，真正重视客户需求的金融机构，所构建的顾问式服务商业模式必将拥有更深的竞争护城河，理财顾问的专业素养将是这道护城河的地基，从数量和质量两个维度并行提升其能力，是券商等金融服务机构正在实践的命题。作为职业能力养成提升类书籍，本书划分了理财顾问职业发展的不同阶段，贯穿了从新人入行到成为卓越理财顾问的全部过程，针对不同阶段分别给出了不同工作规划和安排，内容覆盖了理财顾问从客户尽调、客户服务到资产配置工作的方方面面。这为金融机构财富管理总部加强理财顾问体系化管理，建立买方视角的理财顾问绩效规则、工具产品、营销策划、培训晋升模式提供了作战地图，对商业模式的设计与构建给出了不同发展阶段的指南。

2021年7月，昔日以证券经纪人行业标杆著称的国信证券，宣布证券经纪人数量“清零”，同一时刻，证券公司投资顾问数量达到6.46万人，超过6.13万证券经纪人跃升成为中国证券从业人员第一大岗位，一个以人海战术营销导流的时代悄然落幕。2024年，证券公司买方投顾转型进入“深水区”，2024年7月，证券公司投资顾问数量增长到7.84万人，超过70%的券商总部单独设立了投资顾问一级部门，全行业投顾收入54.4亿元，占总营收比例的1.2%。在基金投顾业务方面，试点机构超过80家，管理规模从2021年的300亿元增长到2024年的3500亿元以上，服务客户超600万户，客户人均委托资产从2021年的6.2万元提升到2024年的8.5万元。

有了梦想就要去捍卫，唯有坚守才能创造奇迹。回顾中国证券行业发展史，自2010年颁布投资顾问相关法规至今，开展投顾业务不过14年，新中国的证券市场发展至今不过35年，但财富管理领域的客户体验度、科技赋能度、服务精细度迅速追赶了境外百年成熟市场的水平。改革开放以来，中国经济发展几乎走完了许多发达国家百年才能走完的路，中国财富管理行业涌现卓越服务能力的理财顾问，已不再是遥不可及的未来。

今天，希望这本在理财服务赛道耕耘30多年的美林老兵笔记，能给高速成长中的中国理财顾问带来启发与升华。星光不问赶路人，让我们沐浴时代机遇，共创财富管理新征程。风行千里不问归期，云泊万里不曾停息，中国资本市场迎来繁荣发展之际，幸福也必将叩响每一位敢于坚持梦想的理财顾问之门。

*本文为《卓越理财顾问养成指南》译者序

2025/08/29 MORE

聚焦决策工具产品华兴证券“818理财节”活动上线

来源：上海证券报·中国证券网

作者：汪友若

时间：2025-08-18

上证报中国证券网讯（记者汪友若）一年一度的“818”券商理财节活动来临。日前，华兴证券启动主题活动，多款硬核理财工具面向全体用户限时开放免费使用权限。用户参与即可一键领取体验资格，还能加入相关交流圈子，探讨市场热点话题及热门工具使用技巧。

针对当前投资者在追踪题材热点、把握市场轮动、捕捉热股机会、关注南向资金等方面的核心诉求，此次华兴证券“818理财节”活动聚焦决策工具产品，秉持“不选贵的，只选对的”理念，精选出“港股宝、风口宝、打板助手、赛道点金”4款工具，供用户“0门槛”体验，为投资者决策提供全方位支持。

据悉，自2022年启动大资管财富战略以来，华兴证券以自主研发的“华兴证券多多金”APP为载体，聚焦技术赋能与场景融合两大方向，持续深耕智能理财工具的创新迭代，以满足不同年龄阶段客户的多元化理财需求。

“华兴证券多多金”App自上线以来，致力于成为投资者信赖的“理财搭子”，依托数据驱动的分析工具洞察市场趋势，凭借科学模型挖掘细分赛道投资机遇，陪伴投资者在理财路上稳步前行。未来，华兴证券将持续丰富专业化投资工具矩阵，以更优质的服务为投资者保驾护航，助力其在复杂多变的市场环境中走得更稳、更远。

2025/08/18 MORE